En el dinámico mundo de las inversiones, los fondos de inversión en bienes raíces (o REITs: real estate investment fund) se han convertido en una opción atractiva para las personas que quieren invertir su dinero que ven que su dinero pierde valor adquisitivo. Esta opción esta siendo atractiva para diversificar la cartera de inversiones, pero tenemos que ver formas para evaluarlos correctamente, para esto con Ubriks te mostraremos 7 puntos para evaluar el desempeño y métricas claves.
1. Rendimiento proyectado
El primer paso es observar el rendimiento que está visualizando el fondo, la forma en que diversifica los ingresos y gastos. Examinar cómo es su propuesta de valor y como pretende reaccionar en diferentes entornos económicos, esto normalmente podemos ver en su tesis de inversión (en que activos deja la inversión), con esto nos ofrece una idea clara de su estabilidad y capacidad de generar retornos en el tiempo. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento histórico de un fondo, no importa lo grande que sea, no garantiza resultados futuros.
2. Tasa de retorno
La tasa de retorno de la inversión o también conocida con ROI (return on investment por sus siglas en inglés) es una métrica clave al momento de destinar nuestro dinero. Evalúa cuánto ha ganado el fondo en relación con lo invertido. La tasa de retorno en los fondos de bienes raíces incluye no solo los ingresos generados por alquileres, sino también la apreciación del valor de las propiedades.
3. Diversificación geográfica y sectorial
Los fondos de inversión en bienes raíces que están diversificados en varias ubicaciones geográficas y sectores (como residencial, comercial e industrial) tienden a ofrecer más estabilidad. Esto se debe a que no dependen de un solo mercado, lo que reduce los riesgos asociados con caídas económicas regionales o de sectores específicos.
4. Costos y comisiones
Al evaluar cualquier fondo de inversión, es importante considerar los costos y comisiones que cobra quienes gestionan los fondos. Estas tarifas pueden reducir significativamente los retornos netos, especialmente si los cargos son elevados en comparación con otros fondos similares, por eso es mejor evitar intermediarios y acudir directamente a los fondos que tienen disponibles, como es nuestro caso de Ubriks, que tenemos fondos que apuntan a un alto rendimiento y otros de capitalización en el tiempo, ya que estos fondos se rentabilizarán por la venta de algunas propiedades que obtengan alta plusvalía.
5. Análisis del equipo administrador
El equipo que administra y gestiona las inversiones juegan un rol clave en el éxito de un fondo de bienes raíces, ya que si no conocen el mercado o no tienen experiencia con los corredores de propiedades de los lugares donde compran, no obtienen buenas oportunidades, lo que castiga el rendimiento del fondo. Para nuestro caso tenemos experiencia con bienes raíces en diferntes estados, ya que trabajamos de cerca con algunas firmas de corredores de propiedades y tenemos convenios para obtener, incluso oportunidades fuera de mercado. Somos un equipo con experiencia en la selección, adquisición y gestión de propiedades que permite anticiparnos a posibles malos escenarios.
6. Liquidez
La liquidez es una consideración importante. Algunos fondos inmobiliarios no ofrecen la misma facilidad de compra o venta de acciones que otros tipos de fondos de inversión. Entender las restricciones de liquidez, forma de inversión y el calendario de reembolsos es crucial para evitar sorpresas.
7. Riesgos del mercado
Es fundamental considerar los riesgos del mercado inmobiliario en el que se invierten los fondos. Factores como la oferta y la demanda, el país y regulaciones, las tasas de interés, y las condiciones económicas globales pueden afectar el desempeño del fondo. Un análisis exhaustivo y la información que te entregue la empresa te ayudará a entender mejor el riesgo asociado. Ubriks entrega toda la información que debes tener e incluye la documentación para que todo el proceso sea transparente y trazable.
8. Composición del fondo
La diversificación es clave en cualquier inversión que tenemos o vamos a tener. Algunas formas que podemos evaluar la cartera del fondo es viendo la diversificación geográfica, tipos de propiedades (comercial, residencial, industrial, etc.) y la calidad y diversidad de los inquilinos, para que no haya inconvenientes con el pago de alquiler ni con el estado de las propiedades.
Evaluar el desempeño de los fondos de inversión en bienes raíces requiere una visión completa y que considere los 8 factores explicados. Tomarse el tiempo para analizar estos elementos te permitirá tomar decisiones informadas y proteger tu inversión
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